Casos de éxito

Vendor program

Los vendor programs ayudan a aumentar las ventas de fabricantes y distribuidores además de fidelizar clientes. Tradicionalmente, se pensaba que sólo bienes de equipo productivo eran susceptibles de venta mediante vendor programs, pero en Crede también lo hemos aplicado con éxito a proyectos llave-en-mano de, por ejemplo, eficiencia energética.

El Cliente

Proveedor de soluciones de eficiencia energética tiene que realizar fuertes inversiones en equipos para dar soluciones a sus clientes. Los clientes exigen que se ofrezcan condiciones de pago diferido a largo plazo.

Proveedor no tiene tesorería suficiente para realizar desembolso inicial en equipos y esperar a recuperar la inversión a largo plazo del cliente.

Clientes exigen que sea el Proveedor quien asuma el pago diferido, cerrando la posibilidad para el Proveedor de acudir a entidades financieras tradicionales.

Proveedor tiene restricciones de su sindicado bancario que imposibilita ofrecer garantías a terceros, o dar financiación a clientes.

Proveedor no tiene recursos humanos especializados en la gestionar de los aspectos financieros de las transacciones que origina, necesitando apoyo experto y un proceso ágil para atender el flujo de oportunidades.

La Solución

Crede diseña una estructura de financiación que cumple con los requisitos del Proveedor; i) los clientes deben firmar con el Proveedor y ii) el riesgo financiero debe asumirlo un tercero.

Crede mapea el mercado de potenciales proveedores de capital (Funders) e identifica aquellos compatibles con la estructura que se precisa. Crede negocia y cierra acuerdos con Funders.

Crede gestiona todos los aspectos de aprobación y financiación de las transacciones originadas.

La Conclusión

1. Clientes firman un único contrato con el Proveedor. El contrato contiene pagos diferidos a largo plazo.

2. Proveedor vende los derechos de cobro al Funder. La venta se realiza sin notificación al cliente.

3. Funder asume riesgo financiero de impago del cliente sin recurso al Proveedor.

4. Proveedor reconoce la venta de los equipos, y recibe el 100% de los fondos, al inicio de la operación.

Liberar Capacidad Financiera

2,7 Millones/€

Empresa logística internacional desea refinanciar sus líneas de circulante a largo para liberar capacidad financiera y atender oportunidades de crecimiento en el mercado.

Solución

Crede compra a la empresa 3 líneas de producción existentes por un valor de €2,7 millones en estructura de Sale & Rentback a 7 años.

Empresa puede contabilizar contrato fuera de balance y no computa CIRBE al ser un contrato privado.

Resultado

Empresa libera €2,7 millones de líneas de circulante, reduciendo su deuda bancaria y mejorando sus ratios financieros.

Optimizar Tesorería

1,5 Millones/€

Empresa de transporte desea ampliar flota de remolques para atender nuevo cliente, pero necesita reducir al máximo la utilización de tesorería durante los primeros años. Además desea la flexibilidad de no adquirir los remolques por si el cliente no es rentable.

Solución

La empresa podría devolver los remolques al finalizar el contrato sin tener que hacer frente al 30% de valor residual.

Crede asume un valor residual del 30% en los remolques reduciendo el coste mensual de alquiler, dejándolo por debajo de las alternativas que la empresa puede encontrar.

Crede compra remolques por valor de €1,5 millones al fabricante y los arrienda a la empresa por 5 años. El contrato, privado, no aparece en CIRBE.

Resultado

Las obligaciones de pago eran sustancialmente menores a los ingresos obtenidos por la explotación de los nuevos remolques, creando para la empresa un proyecto de inversión con flujos de caja positivo desde el inicio, no afectando la tesorería del grupo.

Inversión

Empresa logística con facturación de 80 millones anuales  requiere fuentes de financiación para poder continuar llevando a cabo la gestión del negocio.

NECESIDAD DE INVERSIÓN | Empresa logística con necesidades de financiación.

  • Diversificación de financiación | Necesidad de diversificar la financiación de la empresa para mitigar riesgos.
  • Estructura flexible | Necesidad de encontrar una financiación con una estructura flexible y adaptable a las particularidades de la empresa.

SIN CAPACIDAD DE GESTIÓN | Proveedor no tiene recursos humanos especializados en la gestionar de los aspectos financieros de las transacciones que origina, necesitando apoyo experto y un proceso ágil.

La Solución

Transacción aprobada con fondo de Supply Chain Finance.

Línea de pago a proveedores:

  • Importe: 1 MM eur.
  • Plazo: hasta 150 días.
  • Tipología: reverse factoring (coste financiero a asumir por proveedor).
  • No consumo de Cirbe: ni cedente ni deudor.

Línea de factoring:

  • Importe: 1 MM eur
  • Plazo: hasta 180 días
  • Tipología:

–  Factoring tradicional monodeudor: 600 mil
–  Factoring ciego gran cía: 400 mil euros

Vendor program

Los vendor programs ayudan a aumentar las ventas de fabricantes y distribuidores además de fidelizar clientes. Tradicionalmente, se pensaba que sólo bienes de equipo productivo eran susceptibles de venta mediante vendor programs, pero en Crede también lo hemos aplicado con éxito a proyectos llave-en-mano de, por ejemplo, eficiencia energética.

El Cliente

Proveedor de soluciones de eficiencia energética tiene que realizar fuertes inversiones en equipos para dar soluciones a sus clientes. Los clientes exigen que se ofrezcan condiciones de pago diferido a largo plazo.

Proveedor no tiene tesorería suficiente para realizar desembolso inicial en equipos y esperar a recuperar la inversión a largo plazo del cliente.

Clientes exigen que sea el Proveedor quien asuma el pago diferido, cerrando la posibilidad para el Proveedor de acudir a entidades financieras tradicionales.

Proveedor tiene restricciones de su sindicado bancario que imposibilita ofrecer garantías a terceros, o dar financiación a clientes.

Proveedor no tiene recursos humanos especializados en la gestionar de los aspectos financieros de las transacciones que origina, necesitando apoyo experto y un proceso ágil para atender el flujo de oportunidades.

La Solución

Crede diseña una estructura de financiación que cumple con los requisitos del Proveedor; i) los clientes deben firmar con el Proveedor y ii) el riesgo financiero debe asumirlo un tercero.

Crede mapea el mercado de potenciales proveedores de capital (Funders) e identifica aquellos compatibles con la estructura que se precisa. Crede negocia y cierra acuerdos con Funders.

Crede gestiona todos los aspectos de aprobación y financiación de las transacciones originadas.

La Conclusión

1. Clientes firman un único contrato con el Proveedor. El contrato contiene pagos diferidos a largo plazo.

2. Proveedor vende los derechos de cobro al Funder. La venta se realiza sin notificación al cliente.

3. Funder asume riesgo financiero de impago del cliente sin recurso al Proveedor.

4. Proveedor reconoce la venta de los equipos, y recibe el 100% de los fondos, al inicio de la operación.

Liberar Capacidad Financiera

2,7 Millones/€

Empresa logística internacional desea refinanciar sus líneas de circulante a largo para liberar capacidad financiera y atender oportunidades de crecimiento en el mercado.

Solución

Crede compra a la empresa 3 líneas de producción existentes por un valor de €2,7 millones en estructura de Sale & Rentback a 7 años.

Empresa puede contabilizar contrato fuera de balance y no computa CIRBE al ser un contrato privado.

Resultado

Empresa libera €2,7 millones de líneas de circulante, reduciendo su deuda bancaria y mejorando sus ratios financieros.

Optimizar Tesorería

1,5 Millones/€

Empresa de transporte desea ampliar flota de remolques para atender nuevo cliente, pero necesita reducir al máximo la utilización de tesorería durante los primeros años. Además desea la flexibilidad de no adquirir los remolques por si el cliente no es rentable.

Solución

La empresa podría devolver los remolques al finalizar el contrato sin tener que hacer frente al 30% de valor residual.

Crede asume un valor residual del 30% en los remolques reduciendo el coste mensual de alquiler, dejándolo por debajo de las alternativas que la empresa puede encontrar.

Crede compra remolques por valor de €1,5 millones al fabricante y los arrienda a la empresa por 5 años. El contrato, privado, no aparece en CIRBE.

Resultado

Las obligaciones de pago eran sustancialmente menores a los ingresos obtenidos por la explotación de los nuevos remolques, creando para la empresa un proyecto de inversión con flujos de caja positivo desde el inicio, no afectando la tesorería del grupo.

Inversión

Empresa logística con facturación de 80 millones anuales  requiere fuentes de financiación para poder continuar llevando a cabo la gestión del negocio.

NECESIDAD DE INVERSIÓN | Empresa logística con necesidades de financiación.

  • Diversificación de financiación | Necesidad de diversificar la financiación de la empresa para mitigar riesgos.
  • Estructura flexible | Necesidad de encontrar una financiación con una estructura flexible y adaptable a las particularidades de la empresa.

SIN CAPACIDAD DE GESTIÓN | Proveedor no tiene recursos humanos especializados en la gestionar de los aspectos financieros de las transacciones que origina, necesitando apoyo experto y un proceso ágil.

La Solución

Transacción aprobada con fondo de Supply Chain Finance.

Línea de pago a proveedores:

  • Importe: 1 MM eur.
  • Plazo: hasta 150 días.
  • Tipología: reverse factoring (coste financiero a asumir por proveedor).
  • No consumo de Cirbe: ni cedente ni deudor.

Línea de factoring:

  • Importe: 1 MM eur
  • Plazo: hasta 180 días
  • Tipología:

–  Factoring tradicional monodeudor: 600 mil
–  Factoring ciego gran cía: 400 mil euros